4 MEN

Obchodovanie s komoditami – príbeh rannej kávy(4/4)

Predstavte si, že v jedno krásne ráno vstanete a idete si urobiť svoje obľúbené raňajky. Jednou zo súčastí pestrého ranného stolu bude s najväčšou pravdepodobnosťou i káva – lahodný a aromatický nápoj, ktorým si každodenné ranné vstávanie deň čo deň skrášľujú milióny ľudí po celom svete.
Usadíte sa k stolu, pustíte si k tomu napríklad televíziu a začnete raňajkovať. Sledujete ranné správy, nalievate si teplú kávu do svojho obľúbeného modrého hrnčeka, pridávate mlieko a cukor... Keď tu zrazu, Váš pohľad zastane na TV obrazovke. Hlásateľ v televíznych správach práve uvádza nasledujúcu správu:
„...síce nebol nikto zranený, vďaka mohutným prírodným katastrofám v celej Latinskej Amerike bolo zničených viac než 2/3 celkovej tohtoročnej úrody kávy. Trh s kávou okamžite reagoval prudkým zvýšením cien a dá sa predpokladať, že v priebehu dvoch nasledujúcich týždňov cena dosiahne svojich historických maximov...“
Vaša ruka s kávou sa ľahko zatrasie. Hrnček položíte naspäť na stôl a zahľadíte sa do jeho vnútra. V ten moment si uvedomíte, že ste svoju kávu nakúpili v supermarkete len nedávno, doslova za babku. Koľko asi bude stáť káva teraz? Nakúpite ju ešte niekedy za tých istých pár korún(euro) ako donedávna? Vzápätí ale odtrhnete oči od kávy späť na TV obrazovku, a hlavou – pokiaľ máte v sebe aspoň malilinkého obchodného ducha – vám začnú už za malý okamžik putovať myšlienky úplne rovnakého druhu:
„Za dva týždne historické maximá... Keby som tak teraz vlastnil kamión tej kávy, čo som pred nedávnom nakúpil za babku v supermarkete... Alebo radšej celý sklad kávy... Počkal by som dva týždne, potom by som kávu predal za rekordne vysoké ceny a mohol by som s kľudným svedomím odísť do predčasného dôchodku...“
Za moment sa ale preberiete späť do reality a uvedomíte si, že vy osobne so svojím platom 20 000 SK(700Emu) hrubého ste predsa len príliš malý pán na to, aby ste niekedy mohli vlastniť napríklad 10 ton nakúpenej kávy a predali ju v momente, kedy sa ceny kávy vyšplhajú rekordne vysoko... Aj tak ste ale takouto predstavou príjemne nakazený po celý zvyšok dňa a tajne snívate o tom, čo by ste si za takéto peniaze kúpili... Kiežby ste už v tento moment tušili, že nakúpiť tony kávy je v skutočnosti neuveriteľne ľahké, že vám k tomu stačí doslova pár korún a že na obchode, o ktorom vy snívate, zarobí v priebehu 14 dní tisíce iných! A väčšina z nich pritom o samotnej káve ani nič nevie, niektorí dokonca ani nevedia o mohutných prírodných katastrofách – a aj tak na káve pravidelne zarábajú!
Čo keď sa dá káva kúpiť aj inde než v obchode? Ranný príbeh s kávou vám nedáva pokoj. Neustále premýšľate o tom, aké by to predsa len bolo skvelé, keby ste teraz vlastnili tonu kávy, čo ste kúpili v supermarkete za babku a za 14 dní svoju tonu predali za obrovské peniaze...
Ranný príbeh vám vŕta hlavou dokonca natoľko, že sa len- tak zo zvedavosti v práci kuknete na internet, ako a kde vôbec takúto kávu nakupujú supermarkety... Pokiaľ nezarobíte na terajšom obrom raste cien kávy vy, tak niekto iný určite áno. Po chvíli pátrania zistíte, že vaša ranná káva má za sebou celkom dlhú cestu:
V prvom rade vašu rannú kávu vypestovali farmári v Latinskej Amerike.
Túto kávu potom predali ďalším spracovateľom – napr. veľkým značkám typu NESCAFÉ.
Tí potom surovú kávu ďalej spracovali a naporciovali do vreciek.
Túto porciovanú kávu potom najrôznejšími spôsobmi ďalej distribuujú do tisícich medziskladov po celom svete.
Z týchto medziskladov sa potom káva dostala cez najrôznejšie reťazce do miliónov obchodov, kde si ju každý môže kúpiť v tej podobe, v akej ju všetci poznáme.
Toto samozrejme nie je nič nového, čo vás však zaujme, je nasledujúca informácia:
Káva s decembrovým dodaním obchodovaná na burze CSCE dnes posilnila už o 10 %.
Opäť sa na moment zasnívate. 10 % za jediný deň. V banke mám úroky sotva 2% za rok. A akcie hodnotia za celý rok tak o 10 – 15 %. A tu káva zhodnotí 10 % už za jediný deň!
Potom sa opäť zarazíte. Čo znamenajú všetky tie ďalšie informácie? Aká burza CSCE? Aké decembrové obchodovanie? Nie je to príliš komplikované?
Internetové stránky teda zavriete a na celý incident s kávou po zvyšok dňa zabudnete.
Situácia sa začína vyjasňovať Uplynie niečo málo cez týždeň. I keď sa po celú tú dobu snažíte na kávu nemyslieť, stále počujete každý večer v správach, ako dosahuje káva nové a nové cenové maximá. Predsa len sa teda prekonáte a ešte jedenkrát sa rozhodnete situácii s kávou venovať. Čo vám utkvelo v pamäti, je veta:
Káva s decembrovým dodaním obchodovaná na burze CSCE.
Skúsite teda len zo zvedavosti otvoriť stránku www.scce.com. Chvíľu počkáte, než sa stránka načíta, a náhle – paráda, skutočná burza, na ktorej sa obchoduje s kávou!
Začítate sa teda do stránok a nestačíte sa čudovať. Zatiaľ, čo ste si vždy mysleli, že farmári predávajú svoju vypestovanú kávu rovno spoločnostiam typu Nescafé, oni ju predávajú i na burzách! Prečo by aj nie – vari sa predsa nepredávajú na burzách milióny iných vecí? Na takejto burze predsa len nebude mať farmár nikdy núdzu nájsť kupca – a možno ešte predá kávu trochu výhodnejšie!
Ste zase o niečo múdrejší. Už viete, že keby ste chceli nakúpiť 10 ton kávy, mohli by ste tak urobiť na burze v New Yorku, konkrétne na burze zvanej CSCE. Nie, že by vám táto informácia k niečomu bola, ale je dobré to vedieť. Čo keby raz...
Situácia je ešte jasnejšia

Káva vám však opäť nedá spať. V práci nie ste schopný myslieť na nič oného, než na kávu, dokonca sami seba nachytáte, že pijete viac kávy než obvykle. A tak sa rozhodnete, že predsa len ešte raz zavítate na stránky burzy CSCE a skúsite bližšie „odhaliť“ tu podivnú záležitosť s decembrovým dodaním...
Situácia sa vyjasní rýchlejšie, než ste predpokladali. Je to celkom jednoduché:
Farmári predávajú na burzách kávu vo forme kontraktov. To znamená, že to nie je tak, ako ste sa domnievali – že farmár na nejakú burzu privezie napr. 10 ton svojej vypestovanej kávy a tam u tej obrovskej kopy kávy stojí tak dlho, než príde niekto, kto má o ňu záujem a ponúkne farmárovi, že od neho celých 10 ton kávy kúpi.... Farmár privezie na burzu (ktorá je v skutočnosti zložená len z pár miestností) iba KONTRAKT, v ktorom sa zaväzuje, že dodá potenciálnemu kupcovi 10 ton svojej kávy ku stanovenému termínu (v skutočnosti je množstvo kávy v kontraktu odlišné podľa typu kávy a nájdete ho u špecifikácii kontraktu na stránke príslušnej burzy). Perfektné. Prečo voziť kávu, keď stačí doviezť kontrakt! Veď takto funguje obchodovanie na celom svete! Například, keď ste si kupovali dlažbu do svojho nového domu, ktorý práve staviate, najprv ste podpísali kontrakt, kde sa vám dodávateľ zaviazal dlaždice dodať do 10 dní a potom až neskôr došli samotné dlaždice...
Decembrové dodanie kávy potom úplne logicky znamená, že farmár predáva na burze kontrakt, v ktorom sa zaväzuje dodať svoju kávu niekedy v decembri. Aké jednoduché!
Jednoduché zistenie Ďalšie dni o káve premýšľate ešte viac než inokedy. Pri poslednej návšteve na stránkach burzy CSCE totiž zistíme ďalšiu úžasnú vec: pokiaľ na tejto burze kúpite nejaký kontrakt na kávu, môžete tam tento kontrakt zase predať – a to až do doby termínu dodania!
Čo to znamená? Že keby ste predsa len kúpili 10 ton kávy pred veľkými prírodnými katastrofami v Latinskej Amerike, nemuseli by ste kávu vlastne vôbec fyzicky preberať a takže nikde skladovať! Vlastne by ste pokojne mohli nakúpiť kávu len vo forme „papieru“, vo forme kontraktu!

Začína to zapadať do seba

niekoľko ďalších dní neskôr vám zrazu začína všetko zapadať do seba. Všetko, čo ste sa práve dozvedeli, totiž znamená asi nasledujúce:
Pokiaľ by ste pred mesiacom nakúpili kávu s termínom dodania v decembri, a teraz je povedzme september, tak by ste kávu nakúpili ešte pred mesiacom za veľmi nízke ceny. Čo je ale podstatné, nakúpili by ste kávu iba vo forme KONTRAKTU, ktorý môžete až do doby termínu dodania, teda do konca decembra zase kedykoľvek predať. Takže svoj kontrakt by ste mohli pokojne predať práve dnes, keď sú ceny kávy rekordne vysoké a zarobiť tak, hoci by ste vôbec kedy nakúpenú kávu museli akokoľvek fyzicky preberať, alebo niekde skladovať!
Vlastne je to trochu ako s akciami. Keď nakúpite akcie, kúpite si časť firmy. Lenže v skutočnosti nekupujete napr. nábytok firmy, budovu, a pod. – v skutočnosti kupujete len „papiere“, ktoré vám potvrdzujú, že túto firmu z patričnej časti vlastníte. Keď sa potom firme darí, firma prosperuje a ceny akcií idú hore, keď potom predávate svoje akcie niekomu inému za viac peňazí, než ste nakúpili, zarobíte.
U kávy zase nakúpite obrovské množstvo nie vo forme fyzickej kávy, ale len vo forme „papieru“ (kontraktu) a tým celú kávu vlastníte, pričom už do termínu dodania zostáva táto káva uskladnená u farmára, takže sa absolútne nemusíte o kávu akokoľvek starať, dokonca ju ani vidieť. Ešte k tomu prísne pravidlá burzy, dokonalý dohľad vlády USA (v prípade Amerických komoditných trhov) a vysoko seriózne prostredie vám zaručí, že sa s vašou kávou po celú dobu nič nestane a že vám naozaj patrí, i keď všetko čo máte, je kus „papiera“!
Keď potom cena kávy náhle prudko vzrastie, tak skrátka a jednoducho kontrakt zase predávate na burze niekomu inému, ale za cenu omnoho vyššiu! A či niekto váš kontrakt kúpi? To je na tom to najlepšie – na burze existujú kupci prakticky každú minútu!

Nielen káva

Ďalšie dni ste natoľko nadšený tým, čo ste zistili, že sa so svojím novým „know-how“ začínate chváliť kolegom, na ktorých táto nová informácia urobí patričný dojem.
Potom ale príde posledné obrie zistenie: týmto spôsobom sa dá obchodovať nielen s kávou, ale napr. i s benzínom, o ktorom ste určite na začiatku uvažovali, aké by bolo úžasné nakúpiť lacno benzín každú jar a predať drahé každé leto! I benzín si môžete kúpiť vo forme kontraktu, teda nemusíte nič skladovať, nič fyzicky preberať... Ale, keby len benzín! Desiatky ďalších možných surovín: pšenica, kukurica, bavlna, mäso, vajíčka, zlato, striebro, cukor, kakao... a mnoho, mnoho viac!
Všetkým týmto surovinám sa potom hovorí súhrnne komodity! Znamená to - nakupovať a predávať kontrakty na rôzne suroviny. To je celé. Tak ako si v prípade akcií kupujete vlastníctvo časti najrôznejších spoločností, tak si v komoditách kupujete vlastníctvo najrôznejších surovín. Oboje sa potom robí vo forme len určitého „vlastníckeho papieru“ a v oboch môžete neskôr tento „vlastnícky papier“ (buď akciu alebo komoditný kontrakt) predať za omnoho viac, než ste nakúpiť! A u oboch nemusíte nič vedieť,a to jednak o spoločnosti, ktorej ste spoluvlastník, jako aj o komoditách, ktoré ste nakúpili. Rovnako tak nie sú v skutočnosti potrebné prírodné katastrofy, aby sa cena všetkých komodít hýbala každý deň dostatočne na to, aby komoditný obchodník mohol doslova každý deň zarábať nemalé čiastky (alebo samozrejme taktiež prerábať, ako už bolo povedané). Obchodovanie s komoditami je veľmi riskantná profesia a straty sú v nej na dennom poriadku).

Záver

Je vám teda už všetko dostatočné jasné? Ak vás to zaujalo natoľko, že by ste sa chceli dozvedieť viac o tom, čo sú to tzv. futures kontrakty a ako môžete začať obchodovať s komoditami i vy, tak vám pre začiatok odporučím stránky www.financnik.cz, na ktorých sa môžete dozvedieť extrémne množstvo užitočných informácii o tejto zaujímavej profesii a to všetko absolútne bezplatne!
Pamätajte si, že pre každý komoditný obchod musia byť dvaja – jeden, ktorý kupuje a druhý, ktorý predáva. Na druhej strane obchodu bude iste niekto, kto má s trhmi výrazne väčšie skúsenosti než budete mať zo začiatku vy. Je príjemné sa domnievať, že to risknete a ono to nejako vyjde. Nevyjde. Ak chcete risk, tak potom choďte radšej do kasína a vaše šance budú vyššie. Ku komoditám treba pristupovať zodpovedne a bez dlhého štúdia a tréningu nemáte šancu v trhoch uspieť.
prajem veľa šťastia v ich obchodnej kariére.